いえ〜〜〜い！！🎉🎉🎉
ついに……ついにやりました！！
世帯資産3,000万円を突破し、念願の「アッパーマス層」に仲間入りしました！
「バリスタFIREするぞ！」と言い続けていたアラフォーの私ですが、有言実行、本当に「ゆるFIRE」状態に突入しました
（感無量…！）。
しかし、実際に達成してみて思ったのは一言。
「……あれ？ 生活、全然変わらんwww」
そうなんです。資産が3,000万円を超えたからといって、急に高級外車に乗ったりタワマンに住んだりするわけではありません。
むしろ私は今、「節約ガチ勢」としての楽しさに目覚めてしまっています。
今回は、そんな我が家のリアルすぎる資産内訳と、アッパーマス層に到達した現在の心境＆将来性についてぶっちゃけて書いていきます！
リアルすぎる我が家の資産ポートフォリオ内訳
「どうやって3,000万作ったの？」という方のために、我が家のリアルなポートフォリオを公開します！
母と私の「親子タッグ」でフルスロットル運用中です。
1. 母の資産 約1,420万円
（攻めのフルインデックス）
投資信託（S&P500メイン） 14,193,535円
評価損益 +3,119,478円（+28.16%）
スイープ専用口座等 約94万円
母の口座は超シンプル＆パワフル！ほぼ全額をS&P500などの投資信託にぶっこむストロングスタイルです。しっかり含み益も育ってくれていて頼もしい限り！
2. 私の資産 約1,450万円
（優待・高配当・投信ミックス）
評価額合計：14,532,678円
国内株式（株主優待・高配当株） 9,483,195円（評価損益 +16.94%）
投資信託：3,780,405円
預かり金・スイープ口座：約126万円
私は優待生活を楽しみつつ、しっかり配当金とキャピタルゲインも狙うバランス型（？）構成です。優待で届く生活用品や食料品が、節約ガチ勢の日常を力強く支えてくれています！
3. 私のiDeCo：約208万円（ほぼオルカン）
時価評価額：2,087,619円
投資累計額：962,556円
評価損益：+1,125,063円
（運用利回り 20.21%）
老後資金の要であるiDeCoは全世界株式（オルカン）でガチガチに固めています。気づけば含み益が100万円を超えていて笑いが止まりません。
💡 ちなみに「銀行残高」は……？
生活費：直近20万円くらい！！
はい、二度見しないでください（笑）。
ギリギリのラインを攻め続けた結果、現金キャッシュは「直近の生活費20万円のみ」という極限状態です。
※私は根っからの節約ガチ勢なうえに、現在は「全力投資信託・目バキバキモード」に入っているため、こんな極端な現預金比率になっています。真似は絶対にオススメしません！！リスク管理は自己責任でお願いしますね！w
(とはいえ、スイープに100万あるし最悪個別のどれか
もしくはインデックス切り崩してもいいし
まあなんとかなる）
配当金が20万円超え！ひと月の給料を超えてきた
株主優待と高配当株に投資してきた成果が、目に見える形になって現れました。
今年の配当金・分配金の受取額（税引後）をチェックしてみたところ……
年間受取額：205,684円！！
なんと、配当金だけで不労所得がひと月の給料レベル（20万円超）に達しました！
いえーい👏💃
自分が働かなくても、お金が勝手に働いてくれて手元に一ヶ月分の給料を運んでくれる……この感覚、一度味わうと病みつきになります。
「世帯資産3,000万円」の将来性と4%ルール
資産3,000万円に到達したことで、FIRE界隈でおなじみの「4%ルール」が現実味を帯びてきました。
3,000万円 × 4% = 年間120万円（月10万円）
年間120万円を取り崩しても資産が減らない（可能性が高い）計算になります。
我が家のような「節約ガチ勢」からすると、月10万円の不労所得＋ゆるく働く収入（バリスタFIRE/ゆるFIRE）があれば、理論上、一生生活費に困らない状態が作れてしまうんです。
もちろん相場の波はあるので油断は禁物ですが、「いざとなったら4%取り崩せば生きていける」という心の絶対的安全基地を手に入れた安心感は異常です。
まとめ 節約ガチ勢の戦いはまだまだ続く！
資産3,000万円を超えてアッパーマス層になっても、やることは変わりません。
無駄な固定費は削る
優待と配当金を噛み締める
浮いたお金は市場へブッ込む
（目バキバキ）
生活水準を上げずに、節約そのものをゲームとして楽しむスタイルこそが、我が家の強みであり「ゆるFIRE」を維持する秘訣だなと痛感しています。
これからも無理のない範囲（？）で、目バキバキで資産形成を楽しんでいきます！
応援よろしくお願いします〜！
応援してくださる方
↓ポチッとお願いします😊
コメント